科技赋能财富管理高效运作

2020-07-02 213
摘要:李静,2014年7月入职英国保诚。截止2018年,不到5年时间里,李静晋升为RM区域经理,并在她的领导下成立了D1616区域,其本人也成为MDRT 百万圆桌会员,负责40张单。 在这个精英荟萃的财经圈,李静犹如一匹横空出世的“黑马”。不少业内人士对李静的投资风格盛赞道----“大胆、新奇、果断”。三个简短的词,可以说是对李静投资的

李静,2014年7月入职英国保诚。截止2018年,不到5年时间里,李静晋升为RM区域经理,并在她的领导下成立了D1616区域,其本人也成为MDRT 百万圆桌会员,负责40张单。

在这个精英荟萃的财经圈,李静犹如一匹横空出世的“黑马”。不少业内人士对李静的投资风格盛赞道----“大胆、新奇、果断”。三个简短的词,可以说是对李静投资的绝佳诠释。“大胆”,李静在财富投资上经常呈现的“逆向思维”,十分敢于开垦一些无人关注的“空白地”。“新奇”,如果有一条李静投资产品的曲线,你会惊奇的发现,李静持有的一段时间,往往是财富曲线迅速上涨的阶段。“果断”,李静在看好一个产品后,往往会重金买入,在抛出时也“毫不手软”。李静对此的回应则是,“为客户赢得最大化利益”,这是财富管理必备的基本素质,“我所在的一切都是为了客户争取利益”。

李静极强烈的个人财富管理风格形成,与她的个人习惯、团队能力、团队专业等因素都是密不可分的。

不断学习,是应对变革时代的不变真理

自2018年来,国际财经风云变幻莫测,政策的不确定性加剧、金融市场波动显著、贸易摩擦逐步升级,但全球经济具备强大的“韧性”,且已经初步呈现出重塑新生的经济生态。投资新兴市场经济体量超过发达经济体,国内财富已进入分水岭之年。

经济变幻莫测,财富管理面临着更大的考验。而且,随着中国经济国际化进程的加速,财富管理的方式也日益多元,这对于财富管理行业的从业者来说可谓挑战重重。身在其中的李静也坦言,在这个行业是“三天不学习,就会落伍”。她认为应该始终保持着“赤子”之心,不断去学习,为自己加码,才能为客户的财富加上安全砝码。如何在财富投资配比上进退结合,李静选择了不断增长知识,让自己进退皆从容。

学习,是李静从入行以来一直保留的习惯,无论工作到多晚,她都会参加专业培训会、深度财经书籍、广泛浏览社会新闻......以便及时更新知识,在多变的世界趋势中,去把握财富流动的脉搏,为客户们带来与时俱进的财富管理服务。

不少同事们都评价,李静是“ “学习达人”,很复杂的财务知识,她总能用生动形象地方式娓娓道来,这也让李静所服务的客户对她十分信服,总是乐意于她沟通交流理财心得,李静也得以和客户建立起了深厚的友谊。李静入行至今7年,不少客户都一路“跟随”着她,实现了财富的翻番。

回顾李静的成长历程,在外界的人看来可谓是一帆风顺,入职英国保诚、UM营业经理、SUM 资深营业经理、BM 分行经理、RM区域经理,不到5年实现5连跳,不得不让人惊叹于她的成长速度。但李静却说:“和优秀的人在一起让自己变得更好,感谢英国保诚提供的广阔平台,和一群优秀的同事们一起学习、工作,让自己变得更好”。相信这也是李静收获成功的秘诀之一。

不断拓展自己知识涉猎范围,深入挖掘财务专业知识,让李静在财富管理领域如鱼得水,也取得了十分骄人的投资业绩。李静在2016年业绩就排名全保诚分行经理第二名,年业绩额95,412,197元,仅仅凭借“幸运”,是很难达到的。而且,李静将这种优异的成绩一路“贯彻到底”,到2018年,短短5年时间业绩额翻170倍,为多位高净值人群提供专属财富管理服务。一路走来,李静快速成长背后是她孜孜不倦的努力。

高效协作,是财富管理界的共赢法则

互联网时代到来,大数据技术全面席卷各个行业领域,财富管理行业不能例外。庞大的投资信息,如何去除繁杂,从无数条道路中寻求到正确的出路,也是不少财富管理人极为忧心的问题。

在2018年,李静迎来了事业上的重大突破,她晋升为RM区域经理、成为MDRT 百万圆桌会员,在她的领导下,开始成立全新的D1616区域。从单兵作战,到团队协作,李静也在思考如何最大化发挥团队的效益,为客户实现价值最大化。李静认为在互联网时代,每个人都是时代浪潮中的一朵浪花,想要在资本的大海中远航,就必须发挥出每个人的能力,也就是我们常说的“不舍点滴,方能成江海”。

李静敏锐地意识到,大数据技术+团队协作,是现代财富管理高效运作的极佳选择,一方面能实现团队的高效合作,一方面也能为客户提供更高效高质的财富管理服务。因此,自2018年开始以大数据赋能投资管理,带领团队研发的投资项目大数据评估系统V1.0。最终李静成功突围,借助科技的力量,以大数据技术赋能财富管理,实现了财富管理新思路的成功探索。

大数据评估系统V1.0,可实现对投资项目的大批粗筛,在对庞大的数据进行综合研判的基础上,充分结合市场环境数据,对项目进行及时、全面、准确的评估,有效降低项目投资风险。

大数据评估系统V1.0极大地提升了员工工作效率,帮助员工大规模筛选客户和分类;帮助团队对客户情况进行自动跟踪和提醒;协助员工对客户需求进行分析,可一站式满足财富管理企业员工的日常工作需求。

更为重要的是,大数据评估系统V1.0可对风险进行预警和筛查,让投资信息研判变得更智慧,既做到有效信息数据不遗漏,更能有力减少人工成本支出,是质效双赢的有力数据工具,能够帮助客户高效地实现财富科学管理。

在李静的世界观中,“合作”从来不是简单的一起工作,而是以更优的工具,高效发挥每个人的力量。李静认为投资管理是一场数字的博弈,分析宏观经济数据、公司财务数据、追踪上市公司价格波动等,庞大的数据分析需求,常常需要投资者和专业投资机构花费大量的时间精力。

为此,李静和团队致力于不断完善大数据评估系统V1.0的同时,也在不断尝试着更为多元的大数据财富管理方式和办法。如今李静的团队已形成专业财经人才、互联网技术人才、大数据分析人才等精英组成的“强大兵团”。业内有人评价,这是一个“钢铁侠”组建而成的“钢铁侠”团队,能够带来财富投资新传奇。确实如此,李静和团队开发的大数据管理方式和办法不断推陈出新,可有效起到财经相关数据除“噪音”的作用,使得团队能以全面视觉为信息“提纯”,李静团队投资成绩愈发出众,截止2019年11月资产管理规模已超2亿港币。

李静始终相信“大数据分析可以帮助投资方,从容面对纷繁复杂的市场信息,得到一个客观有效的分析,有助于投资者的决策”。前瞻的财富管理解决办法,也正在为行业带来新的惊喜,李静和团队开发的投资项目大数据评估系统V1.0已被多家信托公司集成于投资信息平台之中,为项目投资风险控制提供了有力的保障,提升了投资的“胜率”,李静团队正逐步成为财富管理行业的引领者。

再攀新高,是不断前行的动人姿态

如今的李静已过而立之年,作为团队领导人也愈发娴熟,作为香港财富管理界中心的“风云人物”,荣誉光环似乎总是围绕着她。在公司内部,她先后获得杰出新晋理财顾问会荣誉会员 amp; 特许会员、直属营业队伍最高业绩奖、 诚信家族MDRT十连冠 、汇友卓越经理奖、汇友最佳经理奖等。

在业界内,她也备受认可,先后斩获了国际产能奖银奖,并多次揽获百万圆桌会员颁发的国际品质管理大奖、国际优质奖、国际卓越产能奖等多个奖项。

但李静却认为,现在才是新的起点。面对未来想在行业中作出什么成绩,李静坦言:她希望当别人在谈论到“李静”二字时,会不需要成绩和荣誉背书,只是发自内心地信赖李静,信赖李静的团队。

资管新规出台,标志着财富管理行业将进入高质量的规范发展阶段。李静认为资管新规的核心就是打破刚兑、去杠杆、去嵌套。未来,她和团队以风控体系为压舱石,以投研体系为指向灯,以大数据、人工智能为代表的互联网技术的应用为动力帆,三者珠联璧合,借助中国经济发展的政策东风,创造出卓越的财富管理业绩。

在团队作战取代个人英雄主义的今天,李静和团队将致力于以科技赋能财富管理,高效为客户进行合理资产配置,回归到服务客户财富管理的本源,积极推动财富管理行业的全新进化。


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